어떻게 재테크 백에서 합격기금 투자자까지

최근 각 기금사들은 2014년 3분기 기금 보고서를 속속 공개했다. 펀드 투자를 시도하거나 펀드를 보유하기로 결정한다면 기금에 따라 기금 분기 보고서를 살펴보자.

하지만 장황한 보고서, 일반 투자자들의 경우는 어렵고 구할 필요도 없고, 어떻게 포인트를 잡을까? 걱정마, 좋은 계획으로 몇 수를 가르쳐 줄 것이다.

1. 투자조합은 영혼이다

투자조합은 펀드의 영혼이라니 전혀 지나치지 않는다.

기민에 대해서는 기금 투자 스타일의 중요한 근거다.

순채기금, 일급채기와 화폐기금 외에 기금의 분보는 모두 순액 10위권을 차지하는 중창고주와 업종별 분류를 나타낸다

투자조합은 중창주 업계에서 펀드 사장의 투자 선호를 대체적으로 판단할 수 있다.

예를 들어 분기 10대 중창 주식이 많이 나타나면 펀드 창고가 빈번하고 펀드 매니저가 단선 조작을 선호하는 것으로 나타났다.

투자조합이 영혼이라면

바로 문면이다.

예쁜 얼굴을 가지고 있으니 누가 봐도 마음이 편하다.

포스트볼에서는 순값 증가 지표를 집중적으로 주목할 수 있으며, 순가 성장률과 누적 순가 증가율을 포함할 수 있다.

기금의 실제 운영과 실적 기준의 차이를 파악하려면 실적 비교 기준과 비교할 수 있으며 펀드의 운영 효과를 크게 판단할 수 있다.

3. 점유율 변화에 주목

영혼이 생기면 면도 생기고 다음에는 충실한 팬이 필요하다.

펀드 점유율의 변화를 주목하면 투자자들의 주목을 받을지 알 수 있다. 점유율 변화가 전부보고보다 더 격렬해지면, 비교적 큰 규모의 구매나 속환이 발생하는 것을 의미한다.

또 기금 규모가 너무 크거나 작거나 기금의 유동성, 투자 스타일 등에 불리한 영향을 미칠 수도 있다. 규모가 너무 큰 펀드, 경순장성 내수 증가 2호, 3분기 규모는 79.05억원에 이르지만 최근 1년간 실적이 좋지 않아 단순히 규모로 돌아갈 수는 없지만'배가 대박난'도 일리가 있다.

또한 규모가 너무 작은 미니 펀드도 신중하게 투자해야 한다. 특히 자산순액은 1억 원 이하의 기금으로 개인과 기관투자자들의 주목을 받지 않고 실적도 떨어진다.

좋은 기획을 총괄하다

기금계보가 지난 1분기 기금 실적을 보여주는'성적표'로 과거의 실적을 반영하고 미래의 실적을 대표할 수 없다는 것을 각오하고 싶다.

그래서 분기 신문을 열람하는 것은 우리가 자신이 갖고 있는 펀드에 대해 비교적 명확한 인식을 가지고 있으며, 1분기 업적론에 의해 성패가 될 수 없다.