投資信託も三度省みなければならない。

油断、妄信、欲張り、人に損をさせてしまいました。奥さんはまた兵を折ってしまいました。

ある農夫が町に行ってロバやヤギを売っています。ヤギの首に鈴をつけています。

三人の泥棒が見ました。泥棒が言いました。「羊を盗みに行きます。農夫には見つけられません。」

もう一人の泥棒が言いました。「農夫の手からロバを盗んで行きます。」

三番目の泥棒は言いました。「これは難しくないです。農夫の服を全部盗むことができます。」

最初の泥棒はこっそりと山羊に近づいて、鈴をはずして、ロバのしっぽに結び付けました。そして、羊を連れて行きました。農夫は急いで羊を探して、二番目の泥棒にロバを見てもらいました。

農夫が帰ってきたら、ロバもなくなったと気づき、歩きながら泣きました。

歩いていると、池のそばに座っている人が見えます。泣いています。

農夫は彼に何かあったかと聞いて、その人は言いました。

誰がこの袋の金を引き上げたいですか？私は彼に20錠の金を送ります。

農夫は大喜びで、「ほかの人が私のヤギやロバを盗んだからこそ、神様は私に幸せをくれました。」

そこで、彼は服を脱ぎ、存在しない金を探しました。

彼が水から上がってきた時、服がなくなったことに気づきました。

三番目の泥棒が彼の服を盗んだのです。

物語を見てみると、多くの人が農夫と同じように、「油断、軽信、貪欲」という欠点を持っていることが分かります。

特に投資信託の分野では、奥さんを失っても兵を折るケースが多いです。

落とし穴を避けて、時間通りに「健康診断」の財務状況を確認します。

これに対して

まず、資産棚卸し。

一年以来の貸借対照について分類し、まとめて分析し、家庭の現金の流れを十分に明確に把握し、全体の把握し、家計管理方式の習慣と落とし穴を検査し、家庭資産の全体状況を評価する。

「現金資産、固定投資、金融投資、その他の投資、短期負債、長期負債などの区分によって、貸借対照表と収入支出表を作成してデータ分析を行い、家族全体の緊急予備金が十分かどうか、リスクカバーが全面的かどうか、資産組合せが最適化されるかどうかなどを知ることができる」

王暁君の紹介。

その次に、投資信託の方案をじっくりと見ます。

市場環境、個人の目標とリスクの耐える能力、キャリアの変化などの要素を結び付けて投資信託ツールの選択と淘汰を行います。

王暁君は、人生の異なる段階の変化は投資信託の方案の中で投資信託の品種の重心の変位を引き起こすことができると思っています。

「独身から家庭の形成段階の変化、家庭形成から巣づくりまでの変化、家庭形成から家庭の成熟期と子供の独立の変化、定年安享天倫の変化などにはそれぞれの守、防、攻、戦の投資信託ポートフォリオがあります。」

最後に、財産保障の必要な措置として、財務の健康診断は投資者に一年間の投資状況を理解させ、経験と教訓を総括させる以外に、投資家に適時に資産構造を調整し、プロセスコントロールを行い、早く順調に投資信託計画の目標を達成するように協力します。

同時、王暁君はまた、複雑な投資信託の種類、複雑な市場環境に直面して、多くの人は専門家を探して投資信託の方案の見直しに協力して、専門の人に専門のことをさせると提案しています。