新華社北京は12月29日、警告と教育銀行とその支店機構として、銀行のコンプライアンス意識をさらに高め、「熱いお金」に打撃を与える社会的な協力を構築しています。外国為替規則に違反する事件を通報する。2010年10月28日に銀行の外貨規則違反と処罰の典型的な事例を通報した後、外管局は29日、第二陣の銀行の外貨規則違反と処罰状況について通報しました。
「熱いお金」などの違反を防ぐために越境資金流入し、外国為替市場の安定した健全な運営を維持し、国家経済と金融の安全を維持し、2010年2月下旬から、外管局は一部の外国為替資金の流入が比較的集中している省（区、市）で「ホットマネー」などの違法資金の流入に対応し、特定項目の行動を実施した。2010年10月から、外管局は違法な外貨資金流入を取り締まるための特別検査を実施し、3つの商業銀行の本店と33つの中資銀行の支店と9つの外資銀行の支店を検査しました。銀行の為替決済、短期外債、オフショア金融、外貨資金の出所と運用などの業務をカバーしています。
外国為替局検査の状況から見ると、ほとんどの銀行は金融サービスを改善しつつ、コンプライアンス意識を強めており、コンプライアンスの全体的な状況はさらに改善されているという。しかし、一部の銀行の経営には違反行為があり、主に短期外債の超指標、資本金の決済、個人の決済外貨支払、経常項目と資本プロジェクトの資金収支業務、外貨口座管理規定に違反し、顧客代行業務を行う時には真実性審査などを真剣に履行していないことがわかった。
外国為替局は法に基づいてこれらの違反事件を集中的に処理し、処罰力を強めました。2010年10月以来、処罰が完了した銀行違反事件は広東、江蘇、北京、上海など20の地区に及んでおり、中国工商銀行、中国農業銀行、中国銀行、中国建設銀行、中信銀行、上海浦東発展銀行、アモイ国際銀行、日本山口銀行など16の法人銀行の79の支店機構に関連しており、罰金、一部の外貨業務を一時停止し、上級管理者を処罰するなどの処罰形式が含まれています。
外国為替局は第二陣の銀行の外貨規則違反と処罰の典型的な事例に対して次のように通報します。
2009年1月、中国工商銀行佛山塩歩支店は、厳格に外貨決済証明書を審査していません。佛山のある不動産有限会社のために資本金の決済を行います。金額は2632万ドルで、資本金の人民元決済管理に関する規定に違反します。外管局は、「中華人民共和国外貨管理条例」に基づき、当該支店に対して罰金を科し、資本金の外貨決済業務を3ヶ月停止するとともに、当該支店の2人の高級管理職に対して罰金を科す。
2009年1月から12月にかけて、中国工商銀行揚州江支店は、決済証明書を厳格に審査していません。揚州のある紡績会社など3つの外商投資企業のために資本金の決済をしています。合計は1917.4万ドルで、資本金の決済管理関連規定に違反しています。外管局は「中華人民共和国外貨管理条例」に基づき、当該支店に対して罰金を科し、資本金の外貨決済業務を3ヶ月間停止する。
2009年11月、中国建設銀行上海六里支店は、銀行決済証明書を厳格に審査していません。あるショッピング会社のために資本金の決済を行います。金額は6311.66万香港元です。調べたところ、そのうちの2672.12万香港元は相応の人民元転証明書がなく、資本金の人民元転管理関連規定に違反しています。外管局は「中華人民共和国外貨管理条例」に基づき、当該支店に対して罰金を科し、資本金の外貨決済業務を3ヶ月間停止する。
2009年9月に、中国建設銀行北京支店の三元支店で、個人が年度総額を超えて外貨決済業務を行う時、外貨決済証明書を審査していません。金額は173万ドルで、個人外貨管理の関連規定に違反しています。外管局は「中華人民共和国外貨管理条例」に基づき、当該支店に対して罰金を科し、個人の外貨決済と外貨販売業務を6ヶ月間停止する。
2009年4月、中国建設銀行深セン市支店の宝安支店は、深センのある器械会社のために短期外貨貸付の決済を行い、外貨決済金額は230万ドルで、資本項目の人民元転管理関連規定に違反しています。外管局は「中華人民共和国外貨管理条例」に基づき、当該支店に対して罰金を科し、その資本プロジェクトの外貨決済業務を3ヶ月間停止する。
2008年3月から2010年5月まで、アモイ国際銀行福州支店は個人の決済・販売管理情報システムを通じて決済33件を行いませんでした。金額は合計1728.42万香港元で、個人の外貨管理に関する規定に違反しました。外管局は「中華人民共和国外貨管理条例」に基づき、この支店に対して罰金を科し、個人の外貨決済業務を6ヶ月間停止する。
2009年2月から10月まで、上海浦東発展銀行寧波中興支店は、董某など56名の国内個人のために規定に違反して外貨分割56件を行い、合計276.59万ドルになります。外管局は「中華人民共和国外貨管理条例」に基づき、当該支店に対して罰金を科する。
2010年5月、7月、8月、中信銀行大連支店営業部は予備金の名義で大連のある不動産会社のために資本金の決済を3件行います。金額は合計137.79万ドルで、決済証明書を厳格に審査していません。外管局は「中華人民共和国外貨管理条例」に基づき、支店営業部に対して罰金を科し、資本金の外貨決済業務を3ヶ月間停止する。
2009年12月、中国工商銀行玉林市江南支店は、個人の現金の分譲・送金業務を違反して14件行い、金額は合計6.7万ドルになります。2010年5月、中国工商銀行玉林支店の営業部は、個人の現金の分譲・決済業務を違反して5件行い、金額は合計230万香港元です。上記の行為は個人外貨管理の関連規定に違反しています。外管局は「中華人民共和国外貨管理条例」に基づき、上記支店に対してそれぞれ罰金を科し、個人の外貨決済と外貨販売業務を3ヶ月間停止しました。
外国為替局によると、外国為替指定銀行は外国為替業務を運営する主要ルートとして、各外貨管理規定を厳格に遵守し、社会的責任を真剣に負うべきだ。通報に関わる各銀行は検査を重視し、真剣に改善し、他の銀行機構も上記のケースから教訓をくみ取り、内部管理を強化し、法によりコンプライアンスを行うべきです。外国為替局は引き続き金融サービスを改善し、市場主体の経営活動を便利にするとともに、銀行の外国為替業務に対する監督・管理を強化し、外国為替検査手段を強化し、法に基づき「ホットマネー」などの違法資金の国境を越えた流動を厳しく取り締まり、渉外経済金融の健全な発展を促進する。（終わり）
